Finanzielle Exzellenz für

Es wird eine detaillierte Analyse durchgeführt. Diese beinhaltet auch Deine Wünsche und Ziele. Auf dieser Basis wird ein Finanzkonzept erstellt. Dieses setzen wir gemeinsam um und begleiten Dich als Partner gerne dauerhaft.

Das erste Gespräch dauert 30 Minuten und lässt sich per Videocall führen. Es dient dazu, Dir unser Vorgehen zu zeigen, Dir vorzustellen, mit wem Du es zu tun hast, und grundsätzlich zu klären, wie unser Beratungskonzept aufgebaut ist. Wenn das zu Deinen Vorstellungen passt, vereinbaren wir einen Folgetermin, um Deine Situation zu erfassen und Deine Ziele zu verstehen. Die Analyse- und Recherchearbeit erfolgt danach und liegt zu 100 % bei uns. Für die Vorstellung des Konzepts kommt ein weiterer Termin dazu. Der Zeitaufwand auf Deiner Seite bleibt damit überschaubar — was gerade dann zählt, wenn beruflich wenig Luft ist.

In den meisten Fällen ja, und er kostet Dich nichts außer 30 Minuten. Bestehende Verträge werden im Laufe der Jahre selten überprüft, während sich Lebenssituation, Einkommen und Marktangebot laufend verändern. Ein Zweitblick heißt ausdrücklich nicht, dass Du wechseln musst — oft bestätigt er, dass vorhandene Verträge gut sind, und auch das ist ein Ergebnis. Wo es anders aussieht, weißt Du es und kannst selbst entscheiden. Zu einem Wechsel gedrängt wirst Du bei uns nicht.

Zunächst nichts. Bestehende Verträge werden erfasst und bewertet, aber nicht automatisch gekündigt oder umgestellt. Manche laufen weiter, schlicht weil sie gut sind und Deinem Bedarf entsprechen. Andere enthalten Konditionen, die es heute nicht mehr gibt — alte Rentenversicherungen etwa mit garantierten Rechnungszinsen oder steuerlichen Vorteilen. Gerade diese Verträge prüfen wir besonders gründlich, weil ihr Wert auf den ersten Blick oft nicht sichtbar ist. Geändert wird nur, was Dir nach Prüfung einen deutlichen Vorteil bringt — und auch das nur mit Deiner ausdrücklichen Entscheidung.

Nein! Wir arbeiten mit unzähligen Anbietern zusammen und bemühen uns dauerhaft um das größtmögliche Portfolio. Ganz entscheidend ist es für uns, dass kein Anbieter, sei es eine Bank, eine Versicherung oder irgendwelche Privatinvestoren, an uns beteiligt ist. So können wir individuelle Entscheidungen ausschließlich basierend auf den Kundenzielen treffen und müssen keinem Geldgeber Rechenschaft ablegen.

An vier Merkmalen, die sich in wenigen Minuten prüfen lassen. Nachprüfbare Erlaubnis. Jeder Vermittler ist im Vermittlerregister unter vermittlerregister.info eingetragen — mit einer Nummer, die Du selbst nachschlagen kannst. Wer sie von sich aus nennt, hat nichts zu verbergen. Offengelegte Vergütung. Eine gute Beratung erklärt von sich aus, wie sie vergütet wird, bevor Du danach fragen musst. Analyse vor Empfehlung. Erst wird Deine Situation erfasst, dann wird über Lösungen gesprochen. Diese Reihenfolge ist das verlässlichste Qualitätsmerkmal überhaupt. Zeit für Deine Entscheidung. Eine gute Beratung lässt Dir den Raum, in Ruhe zu überlegen, und nimmt sich diese Zeit auch dann, wenn am Ende kein Abschluss steht. Sie sagt Dir ebenso offen, wenn etwas für Dich weniger sinnvoll ist — auch wenn sie daran verdienen könnte.